Les essentiels du conseiller professionnel

Conseiller un professionnel, ce n'est pas seulement proposer des produits bancaires. C'est comprendre une entreprise, analyser sa situation, financer ses projets, gérer ses flux, protéger son dirigeant et l'accompagner dans la durée.

Le métier exige de mobiliser des compétences multiples : droit, fiscalité, comptabilité, analyse financière, crédit, moyens de paiement, assurance, prévoyance, épargne, retraite et conformité.

Les essentiels du conseiller professionnel rassemble ces connaissances dans un manuel de plus de 400 pages, construit autour de la pratique quotidienne du métier.

Comprendre les artisans, commerçants, professions libérales, agriculteurs, micro-entrepreneurs et dirigeants de sociétés, ainsi que leurs statuts juridiques, fiscaux et sociaux : EI, EURL, SARL, SASU, SAS, IR, IS, TVA, TNS, assimilé salarié, rémunération et dividendes.

Maîtriser le compte de résultat, le bilan, les SIG, la CAF, le fonds de roulement, le BFR, la trésorerie nette et les principaux ratios financiers. Construire un diagnostic, apprécier la capacité d'endettement et comprendre la cotation Banque de France, le scoring, le plan de financement, le plan de trésorerie et le business plan.

Comprendre et choisir les solutions adaptées : crédit moyen et long terme, crédit-bail, garanties, découvert, Dailly, affacturage, financements aidés, engagements par signature, crédit documentaire et couverture du risque de change.

Maîtriser le compte professionnel, les encaissements, cartes, virements et prélèvements SEPA, ainsi que la sécurisation des paiements. Cette partie aborde également les transformations du métier : banque digitale, facturation électronique, fintechs, néobanques, automatisation et intelligence artificielle.

Développer une approche globale du dirigeant à travers les assurances professionnelles, la prévoyance, la protection sociale, les placements de trésorerie, l'épargne et la préparation de la retraite.

Maîtriser les fondamentaux du KYC, de la LCB-FT, de Tracfin, FATCA, CRS, MIF 2, DDA, RGPD, du secret bancaire et du devoir de conseil, avant d'aborder la vision à 360° du chef d'entreprise, son cycle de vie et la transmission.

Chaque chapitre associe explications techniques, formules, tableaux, exemples et QCM commentés.

Les encadrés L'essentiel , Point de vigilance conseiller et Côté client permettent de retenir les fondamentaux, d'identifier les pièges du terrain et d'apprendre à expliquer simplement une notion technique au dirigeant.

Né de plus de quinze années d'expérience dans le secteur bancaire et de plusieurs années d'enseignement et de formation, cet ouvrage fait le lien entre la maîtrise des fondamentaux et leur application concrète. Son ambition : réunir dans un même manuel les connaissances indispensables à l'exercice du métier de conseiller professionnel.

Il s'adresse aux conseillers professionnels en exercice ou en prise de fonction, mais aussi aux étudiants et alternants préparant un Bachelor Banque - Conseiller professionnel, un Master orienté Banque et Conseil professionnel, ainsi qu'aux professionnels préparant l'ITB.

Support de formation, outil de révision ou manuel de référence au quotidien, Les essentiels du conseiller professionnel poursuit une ambition simple :

Maîtriser la technique pour mieux conseiller.